O que esse número responde?
O saldo bancário mostra quanto existe na conta agora. Caixa livre considera impostos, folha, fornecedores, parcelas e outros compromissos que ainda serão pagos.
O erro comum
Retirar ou investir porque o saldo parece alto, sem projetar o que vence nas próximas semanas.
Um exemplo para entender.
Valores ilustrativos
- Saldo bancário
- R$ 84.000
- Compromissos
- − R$ 71.500
- Caixa livre
- R$ 12.500
A conta tem R$ 84 mil. A empresa pode decidir sobre R$ 12,5 mil. O restante já pertence aos compromissos da operação.
O que muda na rotina?
- Projete ao menos 90 dias de entradas e saídas.
- Separe impostos e compromissos já assumidos.
- Defina uma reserva mínima antes de retirar lucro.
A leitura continua.
Perguntas frequentes.
Por que o lucro não aparece no banco?
Prazo, estoque, dívidas, investimentos e retiradas podem consumir caixa mesmo quando há resultado contábil.